Meet our experts: Roland Themm // Risk Management

Roland, kannst Du uns einen kurzen Überblick über Deine Funktion im Risikomanagement bei Delvag geben?

Meine Aufgabe als Leiter des Risikomanagements bei Delvag ist es, potenzielle Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu minimieren, um die finanzielle Stabilität und den langfristigen Erfolg des Unternehmens zu gewährleisten. Dazu gehört die Entwicklung und Umsetzung von Risikomanagementstrategien, die Überwachung von Risiken unseres Versicherungs- und Kapitalanlageportfolios sowie die Bewertung der Risikotragfähigkeit. Als Risikomanager arbeite ich eng mit anderen Abteilungen zusammen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen angemessen gegen potenzielle Verluste abgesichert ist und gesetzliche Anforderungen erfüllt.

Du sagtest, Du arbeitest eng mit anderen Abteilungen zusammen – kannst Du das anhand eines Beispiels erläutern?

Ein super Beispiel für unsere teamübergreifende Zusammenarbeit ist die Erstellung des jährlichen SFCR-Berichtes (Delvag Bericht über die Solvabilität und Finanzlage), der auch auf unserer Homepage veröffentlicht wird. Die Koordination des Berichtes liegt in der Verantwortung meines Bereichs. Bei den Textpassagen sind jedoch viele Kolleg:innen aus unterschiedlichen Fachbereichen involviert. Zum Beispiel sind unsere Expert:innen aus der Rechtsabteilung für Passagen rund um das Governance-System verantwortlich. Unsere Bilanz-Expert:innen schauen auf die Solvabilitätsübersicht und unsere Kapitalanlage- und Versicherungsexpert:innen beschäftigen sich mit Fragen zu Markt- und versicherungstechnischen Risiken. Wir tauschen uns regelmäßig aus, um uns bei Fragen frühzeitig abzustimmen und den Berichtsfortschritt überwachen zu können.

Welchen Beitrag leistet Dein Team zur Gesamtstrategie des Unternehmens?

Wir leiten jährlich im Risikomanagement aus der Unternehmensstrategie unsere Risikostrategie ab, um die Risikobereitschaft und –toleranz von Delvag festzulegen. Unser Ziel ist es dabei, die finanzielle Stabilität und den langfristigen Erfolg von Delvag zu sichern. Durch die regelmäßige Berechnung und Planung der Kapitalanforderungen helfen wir, angemessene finanzielle Reserven zu halten, um potentielle Verluste stemmen zu können. Darüber hinaus trägt das Risikomanagement dazu bei, das Vertrauen der Kunden und Investoren in Delvag zu stärken, da sie wissen, dass das Unternehmen effektive Maßnahmen ergriffen hat, um mit potenziellen Risiken umzugehen.

Du bist seit 2018 bei uns. Wie bist du bei Delvag gelandet?

Das war eher zufällig. Mein Vorgänger, der Ende 2018 in die wohlverdiente Altersteilzeit gewechselt ist, war mein Sitznachbar in einem Seminar zu operationellen Risiken. So erfuhr ich erstmals von Delvag und wir vernetzten uns auf XING. Da wir uns auf Anhieb sympathisch waren, kontaktierte ich ihn, als ich von einer Vakanz im Risikomanagement bei Delvag im Internet gelesen hatte. Im Nachhinein kann ich sagen, dass dies eine der besten Entscheidungen meines Lebens war.  

Wie sieht ein „gewöhnlicher“ Arbeitstag für Dich aus?

Da die Aufgaben eines Risikomanagers sehr abwechslungsreich sind, fällt es mir schwer, einen gewöhnlichen Arbeitstag zu beschreiben. Es gibt kein Schema, nachdem ein Tag abläuft. Über das Jahr gesehen fallen viele unterschiedliche Aufgaben an. Zum Jahresbeginn berechnen wir etwa immer die Solvabilität, gefolgt von der Aktualisierung der Leitlinien, der Risikostrategie und der Erstellung der unternehmenseigenen Solvabilitätsbeurteilung. Im Laufe des Jahres sind es dann wiederum andere Themen, die für uns relevant sind. Was dabei konstant bleibt, ist, dass ein großer Teil des Arbeitstages durch den Austausch mit Kolleg:innen bestimmt wird. Das ist immer bereichernd und abwechslungsreich. Zusammenfassend kann man sagen, dass für mich ein typischer Arbeitstag aus einer guten Mischung zwischen analytischen Aufgaben und offenem Austausch mit den Kolleg:innen besteht. Dennoch ist jeder Tag anders als der Tag davor und das macht für mich auch den Reiz an meiner Tätigkeit aus.

Was waren für Dich besondere Highlights während Deiner Zeit bei Delvag?

Da gibt es einige. Mein erstes Highlight gab es sogar schon vor Beginn meines ersten Arbeitstages. Vor der Einstellung durfte ich verschiedene Prüfungen und Gespräche im Lufthansa-Aviation-Center in Frankfurt absolvieren. Dort konnte ich das erste Mal Lufthansa-Luft schnuppern und mich mit Mitstreitenden unterhalten, die sich auf weitere Stellen im Lufthansa Konzern beworben hatten. Das war sehr aufschlussreich und hat mir wichtige Impulse gegeben. Ein weiteres Highlight war meine erste Solvency II-Berichterstattung bei uns im Jahr 2018. Die Abgabe erfolgte am letztmöglichen Tag um 23 Uhr – mein bislang längster Arbeitstag. Anschließend haben alle Kolleg:innen, die noch anwesend waren, zusammen auf die Leistung angestoßen. In den nächsten Jahren war die Abgabe der Meldung dann natürlich nicht mehr so knapp (lacht). Daneben sind mir besonders die bisher erfolgreich umgesetzten Projekte als auch unsere gemeinsamen Sommerfeste in Erinnerung geblieben. Die große Krönung gab es dann mit unserer Feier zum 100-jährigen Jubiläum.

Wie sieht es mit Herausforderungen aus? Gab es Umstände oder Situationen, die schwierig zu handeln waren?

Herausforderungen begegnen uns allen bei der Delvag täglich. Bei uns im Risikomanagement können das Änderungen der Strategie, Großschäden, Projekte, die Einführung neuer Produkte – was zu veränderten Berechnungsmethoden führt - sowie Änderungen der Regulatorik sein. Nach sechs Jahren bei der Delvag kann ich rückblickend sagen: kein Jahr war wie das Jahr davor. Das ist herausfordernd, macht aber auch großen Spaß. Durch die hohe Kollegialität und Hilfsbereitschaft bei Delvag, welche ich so noch in keinem anderen Unternehmen kennenlernen durfte, konnten wir bisher jede Herausforderung gemeinsam bewältigen.

In Deiner Rolle ist viel Weitsicht und eine nüchterne sowie realistische Einschätzung von vielen Faktoren notwendig. Wie geht ihr bei der Analyse und Identifikation von Risiken generell vor?

Um neue Risiken frühzeitig zu erkennen, ist es wichtig sich kontinuierlich auszutauschen und auf dem Laufenden zu halten. Durch ein breites Screening der verfügbaren Informationen erhält man einen guten Überblick über die aktuelle Risikosituation. Erprobte Quellen sind für uns zum Beispiel der Gesamtverband deutscher Versicherungen, Risk-Reports, Fachzeitschriften, wichtige Unternehmenskennzahlen von Delvag und natürlich auch der Austausch mit den Kolleg:innen. Um ein paar Beispiele zu nennen: Die Risiken, mit denen wir uns beschäftigen, sind etwa die Auswirkungen von Nachhaltigkeitsvorgaben, Risiken aufgrund von Kopfmonopolen oder auch Compliance- sowie Rechtsrisiken. Im Rahmen von Risk-Assessments mit den betroffenen Unternehmensbereichen werden die Risiken anschließend systematisch erhoben und bewertet, um bei Bedarf Maßnahmen einleiten zu können.

Wie siehst Du die Zukunft in Deinem Bereich? Gibt es Entwicklungen und Risiken, die einen großen Einfluss auf die Branche haben könnten?

Ein großes Thema ist und bleibt Nachhaltigkeit. Die in dem Kontext aktuellen Entwicklungen haben sowohl einen großen Einfluss auf die Versicherungsbranche als auch auf die Luftverkehrsbranche. Insbesondere aus dem Klimawandel ergeben sich Risiken wie zum Beispiel das Risiko vermehrt auftretender Naturkatastrophen. Ebenfalls ist die Bedrohungslage aufgrund von Cyberrisken eine andere als noch vor 20 Jahren. Wichtig ist es für Delvag, sich den Risiken bewusst zu sein, um diese steuern und minimieren zu können, so dass der langfristige Geschäftserfolg weiterhin sichergestellt wird. Mein Team und ich versuchen alles, um das zu gewährleisten.

Vielen Dank für das Gespräch.

Über Roland Themm
Roland Themm absolvierte sein Studium in Köln und begann bereits während dieser Zeit seine Karriere im Risikomanagement. Seit 2008 sammelte er wertvolle Erfahrungen in verschiedenen Unternehmen der Finanzbranche und entwickelte sich zu einem Experten auf seinem Gebiet. Im Jahr 2018 übernahm er die Position des Leiters im Risikomanagement bei der Delvag. Gemeinsam mit einem erfahrenen Kollegen überwacht er die Risikosituation und stellt die Risikotragfähigkeit der Delvag-Gruppe sicher. 

Von Nicholas Gorny
Unternehmenskommunikation Delvag
kommunikation@delvag.de